오늘은 한국 대표 우량기업 200개에 분산 투자하는 Tiger 200 ETF 의 분배금(배당금), 세금 및 투자종목 구성에대해 자세하게 알아보겠습니다.
첫째, Tiger 200 ETF 의 분배금 (주식으로는 배당금) 수익은 얼마나 될까요?
Tiger 200 ETF 는 보통 1년에 4차례 분배금(배당금)을 지급합니다.
최근 1년간 분배금 지급현황을 보면, 2023년8월2일에 75원, 5월3일에 435원, 2월2일에 90원 지급하였으며, 2022년 11월2일에는 115원을 지급하였습니다.
1년간 지급된 분배금의 합은 715원이 됩니다.
그리고, TIGER 200 ETF 분배금을 받으려면, 분배금 지급 대상자를 결정하는 지급기준일에 ETF 를 소유하고 있어야합니다.
통상, 주식을 매수한 후 거래일 기준 이틀이 지나야 (거래일이라 함은 주식이 거래되지 않는 공휴일 등을 제외하고, 실제로 주식거래가 발생한 날) ETF 소유자로 등재되기 때문에 분배급 지급기준일 2일 전에는 매수를 해야 분배금을 받을 수 있습니다.
TIGER 200 ETF 의 분배금 지급기준일은 1월, 4월, 7월, 10월 마지막영업일(주식거래가 가능한 날) 이며, 분배금을 고려한 투자시 이러한 분배금 지급기준일은 기억해 두는 것이 좋습니다.
그리고 실제 분배금이 지급되는 지급일은 지급기준일의 익영업일(지급기준일 다음으로 주식거래가 가능한 날짜) 로부터 7영업일 이내로 규정되어 있으며, 실제 분배금 지급일은 앞서 설명드린 바와 같이 7일까지는 걸리지 않고 2~3일내로 보통 지급하고 있습니다.
그럼, Tiger 200 ETF 이 주가대비 분배금 수익률은 얼마나 될까요?
2023년 9월5일 기준으로 보면 Tiger 200 ETF 가격은 34,180원이기에 연간 분배금 수익률은 약 2.1% 정도 됩니다.
특히, 우리나라는 과거보다는 개선되었다고는 하나 주가대비 배당수익률이 선진국대비 상당히 낮은 편인데요, 그럼에도 불구하고 2%가 넘는 분배금 수익률을 기록하고 있다는 것은 은행예금 이자대비 기회비용을 상당부분 회수하면서 장기투자자가 오래 버틸 수 있는데 도움을 주는 부분입니다.
둘째, Tiger 200 ETF 를 통해 분배금(배당금)을 받게되면 세금은 얼마나 발생할까요?
주식의 배당금이나 ETF 의 분배금을 받을 경우 배당소득세를 자동으로 납부하게 됩니다.
배당소득세율은 배당, 분배금 및 이자소득 등의 합이 연간 2천만원이 되지 않을 경우 15.4%를 납부하면 됩니다.
그리고 이러한 배당소득세는 따로 납부하는 것이 아니고, 분배금을 지급할때 증권사에서 알아서 세금을 때고 나머지를 투자자의 계좌로 지급해 줍니다.
그러나, 분배금, 배당금 및 이자소득의 합이 연간 2천만원이 넘어가게 된다면, 금융소득 종합과세자가 되어 종합소득세를 납부해야 합니다.
이러한 종합소득세는 근로소득이나 사업소득과 같은 다른 소득과 합산되어 계산되기때문에, 다른 소득이 많은 투자자일수록 세율이 올라가는 구조입니다.
배당금이나 분배금 소득이 금융소득종합과세를 걱정할 수준이 아니라면 크게 신경쓸 필요는 없으나, 만일 배당금, 분배금 또는 이자소득이 많은 상태에서 다른 소득도 많다면, ISA 계좌와 같이 분리과세 및 세금납부이연이 가능한 금융상품을 적극 활용하는 것이 필요합니다.
셋째, Tiger 200 ETF 는 연간 운용수수료를 얼마나 때어갈까요?
개별 주식 종목 투자가 아닌 펀드나 ETF 를 장기투자할 때는, 반드시 운용수수료인 총보수를 확인하는 것이 필요합니다.
ETF 를 단기투자하는 경우에는 사실 연간 운용수수료가 부담이되지 않지만, 1년 이상 장기투자하는 경우에는 똑같은 기능을하는 유사한 ETF 중에서 총보수가 낮은 ETF 를 고르는 것이 유리합니다.
TIGER 200 ETF 의 경우에는 연간 총보수가 0.05% 입니다.
이는 상당히 저렴한 총보수 수준인데요, 주요 경쟁 ETF 인 KODEX 200 의 경우에는 연간 총보수가 0.15% 입니다.
TIGER 200 ETF 가 KODEX 200 ETF 보다 그리 못할 것이 없는데요, TIGER 200 ETF 대신 KODEX 200 을 선택하는 순간부터 여간 0.1% 수익률을 믿지고 들어가는 것이 됩니다.
그렇기에 특히 장기투자자라면 KODEX 200 보다는 TIGER 200 ETF 로 투자하시는 것을 추천합니다.
넷째, Tiger 200 ETF 어떤 주식들에 투자하나요?
TIGER 200 투자자라면 대부분 대한민국 대표 주식 200개에 투자한다는 것 정도는 다 알고 있으실 겁니다.
2023년 9월 19일 기준 실제 비율을 보면 단연 삼성전자가 29.91%로 압도적 1위 비율을 가지고 있고, 뒤이어 SK하이닉스가 6.07%의 비중을 가지고 있습니다.
그 뒤를 이어 철강주에서 2차전지소재주로 거듭나고 있는 POSCO 홀딩스가 3.66%의 비중을 차지하고 있으며, NAVER가 2.68%, 삼성SDI가 2.62%를 차지하고 있습니다.
뒤이어 현대차 2.41%, LG화학 2.3%, 기아 1.8%, KB금융 1.75% 및 LG엔솔 1.57% 순입니다.
자세한 내용은 아래 2023년 9월19일 기준 TIGER 200 ETF 종목별 구성비율 표를 참조하시기 바랍니다.
| 종목명 | 비중(%) |
| 삼성전자 | 29.91 |
| SK하이닉스 | 6.07 |
| POSCO홀딩스 | 3.66 |
| NAVER | 2.68 |
| 삼성SDI | 2.62 |
| 현대차 | 2.41 |
| LG화학 | 2.3 |
| 기아 | 1.8 |
| KB금융 | 1.75 |
| LG에너지솔루션 | 1.57 |
| 신한지주 | 1.52 |
| 셀트리온 | 1.5 |
| 현대모비스 | 1.38 |
| 카카오 | 1.37 |
| 하나금융지주 | 1.03 |
| 삼성바이오로직스 | 1.03 |
| LG전자 | 1.02 |
| 포스코퓨처엠 | 0.98 |
| 삼성물산 | 0.97 |
| KT&G | 0.85 |
| SK이노베이션 | 0.83 |
| 우리금융지주 | 0.78 |
| 카카오뱅크 | 0.77 |
| 삼성화재 | 0.76 |
| LG | 0.72 |
| 삼성전기 | 0.72 |
| SK텔레콤 | 0.7 |
| 두산에너빌리티 | 0.7 |
| KT | 0.66 |
| 하이브 | 0.62 |
| 삼성생명 | 0.55 |
| 대한항공 | 0.52 |
| 한국전력 | 0.52 |
| HD한국조선해양 | 0.51 |
| 고려아연 | 0.51 |
| 삼성중공업 | 0.51 |
| 메리츠금융지주 | 0.51 |
| SK | 0.5 |
| 크래프톤 | 0.49 |
| 삼성에스디에스 | 0.47 |
| 삼성엔지니어링 | 0.46 |
| HMM | 0.44 |
| 엔씨소프트 | 0.42 |
| 유한양행 | 0.41 |
| LG생활건강 | 0.41 |
| SK스퀘어 | 0.38 |
| DB손해보험 | 0.37 |
| 아모레퍼시픽 | 0.36 |
| 한화에어로스페이스 | 0.34 |
| 포스코인터내셔널 | 0.33 |
| 금양 | 0.32 |
| 한화솔루션 | 0.32 |
| LG이노텍 | 0.32 |
| 한국항공우주 | 0.31 |
| 현대제철 | 0.3 |
| S-Oil | 0.3 |
| 현대글로비스 | 0.3 |
| HD현대 | 0.29 |
| 기업은행 | 0.28 |
| LG디스플레이 | 0.28 |
| 카카오페이 | 0.28 |
| 롯데케미칼 | 0.27 |
| 넷마블 | 0.27 |
| LG유플러스 | 0.26 |
| 한국타이어앤테크놀로지 | 0.26 |
| 현대건설 | 0.25 |
| 호텔신라 | 0.25 |
| 오리온 | 0.25 |
| 두산밥캣 | 0.23 |
| 한온시스템 | 0.22 |
| 코웨이 | 0.22 |
| CJ제일제당 | 0.22 |
| SK바이오팜 | 0.22 |
| 금호석유 | 0.21 |
| 삼성증권 | 0.21 |
| 한국금융지주 | 0.21 |
| 현대로템 | 0.2 |
| 한미약품 | 0.2 |
| HD현대중공업 | 0.19 |
| SK아이이테크놀로지 | 0.19 |
| 현대해상 | 0.18 |
| 미래에셋증권 | 0.18 |
| 현대미포조선 | 0.18 |
| 강원랜드 | 0.18 |
| BNK금융지주 | 0.18 |
| 한진칼 | 0.18 |
| GS | 0.17 |
| F&F | 0.17 |
| DB하이텍 | 0.16 |
| LS | 0.16 |
| 휠라홀딩스 | 0.16 |
| 한솔케미칼 | 0.15 |
| 한화오션 | 0.15 |
| JB금융지주 | 0.15 |
| LS ELECTRIC | 0.14 |
| SKC | 0.14 |
| SK바이오사이언스 | 0.14 |
| 신세계 | 0.13 |
| 농심 | 0.13 |
| NH투자증권 | 0.13 |
| 에스원 | 0.13 |
| 제일기획 | 0.13 |
| 키움증권 | 0.13 |
| 씨에스윈드 | 0.13 |
| 이마트 | 0.13 |
| HD현대인프라코어 | 0.12 |
| HL만도 | 0.12 |
| CJ | 0.11 |
| OCI홀딩스 | 0.11 |
| DGB금융지주 | 0.11 |
| BGF리테일 | 0.11 |
| 현대엘리베이 | 0.1 |
| 팬오션 | 0.1 |
| LIG넥스원 | 0.1 |
| 영원무역 | 0.1 |
| 코스맥스 | 0.1 |
| 효성첨단소재 | 0.1 |
| 한화 | 0.09 |
| 대한전선 | 0.09 |
| KCC | 0.09 |
| 코스모화학 | 0.09 |
| GS건설 | 0.09 |
| GS리테일 | 0.09 |
| 한미사이언스 | 0.09 |
| 한올바이오파마 | 0.09 |
| 현대백화점 | 0.09 |
| 한화생명 | 0.09 |
| 효성티앤씨 | 0.09 |
| DL이앤씨 | 0.09 |
| CJ대한통운 | 0.08 |
| 두산 | 0.08 |
| LX인터내셔널 | 0.08 |
| 아모레G | 0.08 |
| 롯데정밀화학 | 0.08 |
| 현대위아 | 0.08 |
| 롯데에너지머티리얼즈 | 0.08 |
| 대우건설 | 0.08 |
| 한전기술 | 0.08 |
| 코오롱인더 | 0.08 |
| 한국콜마 | 0.08 |
| 두산퓨얼셀 | 0.08 |
| SK네트웍스 | 0.07 |
| 삼양식품 | 0.07 |
| 롯데쇼핑 | 0.07 |
| 삼성카드 | 0.07 |
| 한국가스공사 | 0.07 |
| 한전KPS | 0.07 |
| 금호타이어 | 0.07 |
| 종근당 | 0.07 |
| 한화시스템 | 0.07 |
| 하이트진로 | 0.06 |
| 롯데지주 | 0.06 |
| 롯데관광개발 | 0.06 |
| 풍산 | 0.06 |
| DL | 0.05 |
| 쌍용C&E | 0.05 |
| 효성 | 0.05 |
| 에스엘 | 0.05 |
| 녹십자 | 0.05 |
| 명신산업 | 0.05 |
| 신풍제약 | 0.05 |
| 아시아나항공 | 0.05 |
| 동서 | 0.05 |
| 하나투어 | 0.05 |
| 후성 | 0.05 |
| GKL | 0.05 |
| SK케미칼 | 0.05 |
| 세방전지 | 0.04 |
| 롯데칠성 | 0.04 |
| 대한유화 | 0.04 |
| 오뚜기 | 0.04 |
| 한샘 | 0.04 |
| 아이에스동서 | 0.04 |
| TKG휴켐스 | 0.04 |
| 대웅제약 | 0.04 |
| 에스디바이오센서 | 0.04 |
| HDC현대산업개발 | 0.04 |
| 영풍 | 0.03 |
| 대상 | 0.03 |
| 오리온홀딩스 | 0.03 |
| 대웅 | 0.03 |
| 태광산업 | 0.03 |
| 보령 | 0.03 |
| 녹십자홀딩스 | 0.03 |
| 율촌화학 | 0.03 |
| KG스틸 | 0.03 |
| 신세계인터내셔날 | 0.03 |
| 현대홈쇼핑 | 0.03 |
| 한세실업 | 0.03 |
| PI첨단소재 | 0.03 |
| 더블유게임즈 | 0.03 |
| 한국앤컴퍼니 | 0.02 |
| 지누스 | 0.02 |
| 동원시스템즈 | 0.02 |
| 한섬 | 0.02 |
| 일진하이솔루스 | 0.02 |
| 롯데웰푸드 | 0.02 |
| 한일시멘트 | 0.02 |
| 쿠쿠홈시스 | 0.01 |
| 케이카 | 0.01 |
| 원화예금 | 0.05 |